Кратко
Почему блокируют
ФЗ-115 обязывает банки выявлять операции, которые могут быть связаны с отмыванием доходов. Признаки риска — резкий рост оборотов, платежи без явного экономического смысла, работа с контрагентами из групп риска. Блокировка не наказание, а запрос на объяснение.
Что снижает риск
Прозрачная структура платежей, проверка контрагентов и готовность быстро предоставить документы по сделкам сокращают вероятность приостановки.
Источники
- Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…».